元本割れなどのリスクがある金融商品のお取引をするお客さまへ

ソニー銀行では、お客さまに安心してお取引いただけるよう、元本割れなどのリスクがある金融商品について、お客さまのニーズにあった商品をご案内するよう努めてまいります。お客さまにはお手数をおかけいたしますが、次の内容をご確認いただき、ご理解・ご協力くださいますよう、お願い申しあげます。

元本割れなどのリスクがある次の金融商品のお取引は、満18歳以上のお客さまが対象です。

• 外貨預金
• 為替リンク預金
• 円定期plus⁺
• 投資信託
• 外国為替証拠金取引
• 投資型クラウドファンディング
• マネックス証券の口座開設
• WealthNavi for ソニー銀行の口座開設
• デジタル証券

外貨普通預金は15歳以上よりご開設できますが、18歳未満の場合、一部取引に制限があります。詳しくは、「未成年者による外貨取引についての確認書」をご確認ください。

未成年者による外貨取引についての確認書

お手続の概要

お客さまカードの登録

お客さまの適切なお取引のために、「お客さまカード」の登録をお願いします。「お客さまカード」には、お客さまの資産運用の目的（資産運用に対するお客さまの考え方）、投資のご経験、運用予定額についての情報が登録されます。

「お客さまカード」は、初めてウェブサイトにログインした際に登録画面を表示しますので、ご登録をお願いします。
詳しくは、お客さまカードの登録・照会・変更をご参照ください。

一部のお取引の制限

元本割れなどのリスクがある金融商品のお取引に際しては、お客さまカードのご登録情報とお取引時におうかがいする資金性格の内容によって、お取引を制限する場合があります。

詳しくは、お取引の一部制限をご参照ください。

お手続時のご確認

元本割れなどのリスクがある金融商品のお取引に際しては、あらかじめ金融商品取引法に定められた「契約締結前交付書面」をご確認いただく必要があります。
ソニー銀行では、お取引前にウェブサイトにてお客さまが契約締結前交付書面の内容をご理解いただいたことを確認します。
「約款」、「商品詳細説明書」の内容とあわせてご確認のうえ、お取引きください。

詳しくは、契約締結前交付書面、契約締結時交付書面をご参照ください。

ご契約後のご確認

元本割れなどのリスクがある金融商品のご契約時には、金融商品取引法に定められた契約締結時交付書面を交付しますので必ずお受取りください。ソニー銀行では、金融商品のお取引の都度、契約締結時交付書面を作成しますので、ログインしてPDFのダウンロードをお願いします。
契約締結時交付書面の交付は、ログイン後に表示する「お知らせ」にてご案内しますので、その案内にしたがって、契約締結時交付書面をダウンロードしてください。外国為替証拠金取引は、外国為替証拠金取引お取引画面の「口座管理・入出金」－「電子交付書面閲覧」からダウンロードしてください。

詳しくは、契約締結前交付書面、契約締結時交付書面をご参照ください。

お客さまカードの登録、照会、変更

「お客さまカード」は、お客さまの投資スタイル・投資経験・運用予定額などの情報を登録していただくものです。登録は任意ですが、元本割れなどのリスクがある金融商品をお申込する場合や、よりリスクの高い商品をお申込する場合は登録は必須です。

登録

「お客さまカード」の登録についてご説明します。
いずれも、名義人ご本人が18歳以上の場合のみ画面を表示します。

お客さまカードの登録方法

次の場合「お客さまカード登録」の画面を表示します。

• はじめてのログイン時（*）
• お客さまカードが未登録のままログインした場合（*）
• ログイン後の「お客さまカード登録」

登録画面を自動表示します。登録しない場合はスキップすることが可能ですが、元本割れなどのリスクがある金融商品をお持ちで「お客さまカード」が未登録の場合、次回以降のログイン時に再び登録画面を表示します。

お客さまカード登録

• お客さまカードへの情報のご入力
  画面の案内にしたがって次の情報を入力してください。
  • 資産運用の目的（資産運用に対するお客さまの考え方）
  • 投資のご経験
  • 総資産、金融資産、ご年収、運用予定額
• お客さまカード登録情報のご確認
  ご入力内容をご確認ください。
• お客さまカード登録の完了

照会・変更

「お客さまカード」をご登録後も、登録内容の確認や、投資目的、運用経験、運用予定額の変更などがあれば、ご照会、ご変更のお手続をお願いします。

「お客さまカード」をご照会、ご変更する場合は、ログインして「お客さまカード登録」からいつでもご確認、ご変更が可能です。

マネックス証券の証券取引口座をお持ちの場合は、「資産運用の目的（資産運用に対するお客さまの考え方）について」を「資産運用にあたっては、元本割れのリスクは、一切許容せず、資産運用を検討する。」への変更はできません。

お取引の一部制限

ソニー銀行ではお客さまが元本割れなどのリスクがある金融商品のお取引をする際に、「お客さまカード」の登録情報、ご資金の性格などを参考に、お客さまにとって適切な商品であるかを確認します。
お申込する金融商品が適切ではないと判断した場合には、お取引を制限することがありますので、あらかじめご了承ください。

18歳以上のお客さま

15歳以上18歳未満のお客さま

外貨普通預金を除き、元本割れなどのリスクがある金融商品は、お取引できません。
外貨普通預金は15歳以上よりご開設できますが、18歳未満の場合、一部取引に制限があります。

15歳未満のお客さま

元本割れリスクのある金融商品を利用できません。

契約締結前交付書面、契約締結時交付書面

契約締結前交付書面

契約締結前交付書面とは、元本割れなどのリスクがある金融商品のお取引に際し、商品内容の理解のためあらかじめお客さまにご確認いただくもので、金融商品取引法によって交付を定められています。

お客さまがソニー銀行で該当する金融商品のお取引する場合には、契約締結前交付書面をご確認いただき、必要となる手数料やリスクなどをご理解のうえ、お取引きください。
また、ソニー銀行では、お客さまが契約締結前交付書面を閲覧し、その内容をご理解いただいたことを確認します。
各金融商品の契約締結前交付書面はいつでもご参照できます。

契約締結前交付書面

• 投資信託のファンドの契約締結前交付書面は、お取引画面からのみご確認できます。目論見書は、ファンド一覧・検索より、ご確認ください。
• 外国為替証拠金取引の口座開設お申込時は、契約締結前交付書面（取引説明書）を交付します。
• 投資型クラウドファンディングの契約締結前交付書面は各個別ファンドのページよりご確認ください。
• WealthNavi for ソニー銀行の契約締結前交付書面は、ウェルスナビ株式会社のページよりご確認ください。
• デジタル証券の契約締結前交付書面は、デジタル証券のページよりご確認ください。

契約締結時交付書面

契約締結時交付書面とは、元本割れなどのリスクがある金融商品のお取引した際に、お客さまにその契約内容をご確認いただくためのもので、金融商品取引法によって交付が定められています。

ソニー銀行では、該当する金融商品の契約が成立した場合、ログイン後の「お知らせ」に契約締結時交付書面についてご案内します。ご案内画面ならびにPDFファイルにて、契約締結時交付書面の内容をご確認できます。外国為替証拠金取引は、外国為替証拠金取引お取引画面の「口座管理・入出金」－「電子交付書面閲覧」からダウンロードしてください。デジタル証券につきましては、デジタル証券お取引画面の「ドキュメント」からご確認ください。
ソニー銀行は、お客さまが契約締結時交付書面をご確認のうえ、PDFファイルのダウンロードが行われたことを確認します。

投資信託のファンドの購入に伴う、契約締結時交付書面（取引報告書）は、電子交付または、郵送にて交付します。郵送にて送付する場合、ご登録ご住所に送付します。

本件に関するお問い合わせ

本件に関するお問い合わせは、カスタマーセンターまでお願いします。

カスタマーセンター