外貨預金

為替予約

外貨預金の重要事項

「円安になったので、この為替水準で外貨定期預金の為替差益を確定したい」
「外貨定期預金の満期のころにはもっと円高になりそうだ。いまのうちに為替差損の拡大を防ぎたい」

このような場合、「為替予約」を活用することで、外貨定期預金の満期日の為替レートを予約し、受取る円貨額を確定できます。

為替予約を行った場合、満期時のレートがいくらになっても為替予約したレートで円に交換します。そのため、為替予約以降、満期日までの為替変動リスクを回避することができます。

為替予約は、外貨定期預金のお預入期間中のみ利用できます。

ご注意
お申込が完了した為替予約の取消や変更はできません。
為替予約を行った外貨定期預金の中途解約はその外貨定期預金全額についてできません。

為替予約のご利用方法

ケースA
預入時のレートが100円。為替予約レートが102円のときに為替予約をすれば、満期時の為替レートがいくらであっても、1USDあたり2円の為替差益が確定します。
ケースB
預入時のレートが100円。為替予約レートが98円のときに為替予約をすれば、さらなる円高を予測した場合、為替差損を限定できます。
ケースA・Bどちらにも該当するメリットとデメリット
満期日に為替予約レートより円高が進んでいた場合、為替予約レート以下の部分の差損は回避されます。
ただし、満期日に為替予約レートより円安が進んでいた場合は、為替予約レート以上の部分の差益は放棄することになります。

為替予約のご利用条件

為替予約は、外貨定期預金に対して利用できます。
為替予約の変更・取消はできません。

対象通貨

米ドル・ユーロ・英ポンド・豪ドル・NZドル・カナダドル・スイスフラン・香港ドル・人民元（CNH）・南アランド・スウェーデンクローナ
ブラジルレアルはお取扱できません。

為替予約できる金額・単位

  • 外貨定期預金の満期時受取額（税引後の元利合計額）を上限にお申込みください。
  • お預入ごとの外貨定期預金の一部でも全額でも可能です。ただし、一部予約の場合は、最低通貨単位以上となります。
通貨 一部予約の最低通貨単位
米ドル 10
ユーロ 10
英ポンド 10
豪ドル 10
NZドル 10
カナダドル 10
スイスフラン 10
香港ドル 10
人民元（CNH） 10
南アランド 10
スウェーデンクローナ 10

お申込単位

100分の1通貨単位

為替予約レート

為替予約を申込する時点で、ソニー銀行が提示する先物為替予約レート
（ご売却レート（TTB）とは異なります。）

為替予約ができる時期

外貨定期預金満期日の1年前から2日前まで。

為替予約のある外貨定期預金の満期時の受取金の取扱

為替予約している部分 為替予約レートで円換算した金額を、当社におけるお客さま名義の円普通預金口座に入金します。
為替予約していない部分
（一部予約の場合）
自動解約式外貨定期預金に為替予約をした場合
お客さまの事前の指定により、当社におけるお客さま名義の円普通預金口座または当該定期預金と同一通貨の外貨普通預金口座に入金します。円普通預金口座に入金する場合は、満期日当日の当社所定の為替交換レートにより円換算します。
元利継続式外貨定期預金に為替予約をした場合
当該外貨定期預金と同一通貨の、当社におけるお客さま名義の外貨普通預金口座に入金します。ただし、お客さまの指定により当社におけるお客さま名義の円普通預金口座に入金することができます。この場合は、満期日当日の当社所定の為替交換レートにより円換算します。
ご注意
為替予約は外貨売却し、円を購入する場合に利用できます。
予約相場は、予約時点における先物為替予約レートを適用します（先物為替予約レートがお預入時の適用為替レートより円高の場合には、満期時の受取円貨額がお預入時の円貨額を下回り、元本割れが生じるリスクがあります）。予約の取消変更はできません。