お知らせ
投資信託取引の約定処理仕様一部変更のお知らせ
2008年3月24日
ソニー銀行株式会社
ソニー銀行では、2008年3月24日（月）に投資信託の管理システムを更改いたしました。
これに伴い、一部の投資信託お取り引きについて、約定処理の仕様が変更となりましたのでお知らせいたします。
1. 変更日
2008年3月24日（月）の約定取引より
2. 変更内容
- MMF（円・外貨）の分配・再投資のお取り引き
MMF（円・外貨）の【分配金】・【再投資】各お取り引きの約定日が、従前の月末営業日から月末前営業日に変更となります。例） 2008年2月の場合 お取り引き種別 ： 分配金／再投資 変更前 変更後 - 約定日 2008年2月29日（月末営業日）
- 受け渡し日 2008年2月29日
- 約定日 2008年2月28日（月末前営業日）
- 受け渡し日 2008年2月29日
- MMF以外のファンドの分配・再投資のお取り引き
MMF以外のファンドの決算における【分配金】・【再投資】各お取り引きの受け渡し日が、従前の決算日当日から決算日翌営業日に変更となります。例） 2008年3月10日（月）決算日に分配・再投資が発生した場合 お取り引き種別 ： 分配金／再投資 変更前 変更後 - 約定日 2008年3月10日（決算日当日）
- 受け渡し日 2008年3月10日（決算日当日）
- 約定日 2008年3月10日（決算日当日）
- 受け渡し日 2008年3月11日（決算日翌営業日）
また、上記の変更に伴い、月末営業日が決算日となるお取り引きについては、受け渡し日ベースで発行される以下帳票の発行タイミングなどが変更となります。
対象帳票 変更内容 取引残高報告書 四半期毎の発行日（原則、3月・6月・9月・12月の月末営業日）が決算日となる場合、当該決算による分配金・再投資のお取り引きは翌四半期末に発行される帳票に記載されます。 - 例） 2008年3月31日決算日の分配金・再投資のお取り引きは、受け渡し日が2008年4月1日となるため、2008年6月末に発行される「取引残高報告書」に記載されます。
支払通知書 決算日の翌々月の発行・交付 - 例） 2008年3月31日決算日の分配金にかかる支払通知書は、当該取引の受け渡し日が2008年4月1日となるため、2008月5月初旬の発行・交付となります。
- ファンド決算日に約定となる全解約のお取り引き
保有ファンド（MMF以外）の全解約のお取り引きについて、約定日が対象ファンドの決算日と重なり、かつ同決算において分配金が発生する場合、分配金と解約の処理方法が変更になります。
- ＜変更前＞
-
- 分配金は再投資されず、決算日時点での保有残高が全解約となり、分配金と解約代金は別明細で円普通預金口座へ入金。
- お取り引き履歴は、【分配金】と【ご解約】となる。
- 解約分の「取引報告書」と、「収益分配金のご案内（兼支払通知書）」が発行される。
- ＜変更後＞
-
- 分配金は税引き後、再投資され、再投資後の残高が全解約となる。再投資分（税引き後分配金）も含めた解約代金が1明細で円普通預金口座へ入金。
- お取り引き履歴は、【分配金】、【再投資】、【ご解約】の3明細となる。
- 取引時には解約分の「取引報告書」のみ発行され、分配金・再投資の取引は「取引残高報告書」に記載される。
例）
決算日／全解約の約定日 ： 2008年3月10日（月）
受け渡し日 ： 2008年3月13日（木）
決算時点の保有残高 ： 100,000口
分配金単価 ： 100円／10,000口当り
決算落ち後の基準価額 ： 10,000円／10,000口当り
（所得税・住民税は無いものとする）変更前 変更後 お取り引き履歴 【分配金】 - 約定日 2008年3月10日
- 受け渡し日 2008年3月13日
- 単価 100円
- 口数 100,000口
- 受け渡し額 1,000円
- 約定日 2008年3月10日
- 受け渡し日 2008年3月13日
- 単価 10,000円
- 口数 100,000口
- 受け渡し額 100,000円
【分配金】 - 約定日 2008年3月10日
- 受け渡し日 2008年3月11日
- 単価 100円
- 口数 100,000口
- 受け渡し額 1,000円
- 約定日 2008年3月10日
- 受け渡し日 2008年3月11日
- 単価 10,000円
- 口数 1,000口
- 受け渡し額 1,000円
- 約定日 2008年3月10日
- 受け渡し日 2008年3月13日
- 単価 10,000円
- 口数 101,000口
- 受け渡し額 101,000円
分配金・解約代金の円普通預金口座への入金 2008年3月13日付で以下2明細 - 1,000円
- 100,000円
2008年3月13日付で以下1明細 - 101,000円
帳票 ＜取引時＞ - 収益分配金のご案内（兼支払通知書） … 分配金
- 取引報告書 … ご解約
- 取引残高報告書 … 分配金・ご解約
＜取引時＞ - 取引報告書 … ご解約
- 取引残高報告書 … 分配金・再投資・ご解約