投資信託
スイッチング
スイッチングのメリット
- ファンドの解約と購入が同時にできる
- スイッチング対象ファンドの同一グループのファンド間であれば、スイッチングの手続をすることで、保有ファンドの売却と他のファンドの買付が同時に行えます。
- お客さまの方針に合わせて運用
- ライフプランの変更やポートフォリオの見直しなど、お客さまの運用方針が変わった際、新しい投資目標にそったファンドにスイッチングすることで、ローコストでファンドを売買できます。
- 「逆相関」でリスクを抑える
- 「逆相関」（値動きが逆） の関係にある商品どうしを組合わせて持つと、片方だけを持つよりもリスクを抑えられる効果が期待できます。
ソニー銀行では、この逆相関にあるファンドをグループ化している対象ファンドもありますので、スイッチングを活用してリスクの抑制が可能です。
スイッチングとは
- 手数料
- スイッチングとは、保有ファンドを売却した資金で、他のファンドを同時に買付ける、ファンドの乗換えのことです。ソニー銀行ではスイッチングによるお取引の場合も、乗換先の販売手数料は無料です。
解約時に信託財産留保額がかかるファンドは、スイッチングの場合も同様にかかります。 - 対象ファンド
- スイッチングの対象ファンドは「ファンド一覧・検索」で、「スイッチング可」を選択して確認できます。また、各ファンド名を押下すると、個別ファンドの詳細画面にある「申込情報」にて、そのファンドとのスイッチングが可能なファンドを確認できます。
- お申込
- ログインして「保有ファンド一覧」からお手続ください。現在保有中のファンドでスイッチング可能なものは、「スイッチング」が表示されます。
- 保有ファンド一覧
- ソニー銀行ではNISA口座内でのスイッチングができません。スイッチングは特定口座か一般口座でご購入のファンドが対象です。